Myclubdeal : Accédez aux deals à fort potentiel

Vous cherchez à investir votre argent de manière rentable et diversifiée ? Vous souhaitez profiter des opportunités offertes par le private equity, un secteur en pleine croissance qui permet de financer des entreprises non cotées en bourse ? Vous voulez rejoindre une communauté d’investisseurs partageant les mêmes valeurs et les mêmes objectifs que vous ?

Si vous avez répondu oui à ces questions, alors vous devriez découvrir myclubdeal, le club privé qui vous fait accéder aux deals exclusifs à fort potentiel.

Qu’est-ce que myclubdeal ?

Myclubdeal est une marque de Greenbull Group, un groupe privé de 12 marques et sociétés dans l’assurance, l’éducation financière, les marchés financiers et le private equity basé en France, Suisse et Émirats Arabes Unis.

Myclubdeal est un site web qui permet aux investisseurs de rejoindre un club et d’investir à leurs côtés dans des projets sélectionnés, structurés et optimisés par des experts du private equity.

Le private equity, ou capital-investissement en français, consiste à prendre des participations dans des entreprises non cotées en bourse, généralement avec un horizon de sortie de 3 à 7 ans. Le private equity offre des rendements élevés, mais comporte aussi des risques importants liés à la liquidité, à la valorisation et à la gouvernance des entreprises financées.

Myclubdeal se distingue des autres acteurs du private equity par son approche innovante et exclusive : il propose des club deals, c’est-à-dire des opérations réalisées en co-investissement avec un nombre limité de partenaires ². Les club deals permettent de réduire les frais de gestion, d’augmenter le contrôle sur les projets et de renforcer la relation entre les investisseurs.

Quels sont les avantages de rejoindre le club ?

En rejoignant le club myclubdeal, vous bénéficiez de nombreux avantages :

Vous accédez à des deals privés à haut rendement, que vous ne trouverez nulle part ailleurs. Myclubdeal sélectionne pour ses membres des opportunités dans les pays les plus dynamiques économiquement afin de proposer des club deals uniques réservés à ses investisseurs triés sur le volet.
Vous investissez dans des projets à fort potentiel que myclubdeal sélectionne, structure et optimise en combinant les participations sous forme de dettes et/ou d’equity. Cette ingénierie financière permet de réunir le meilleur des deux mondes et d’obtenir des taux de rentabilité importants sur chaque projet ².
Vous profitez d’un réseau international de partenaires locaux qui permet à myclubdeal d’avoir accès à un flux continu de deals exclusifs. Myclubdeal investit dans des projets dans plus de 10 pays, notamment aux États-Unis, au Canada, au Royaume-Uni, en Espagne, au Portugal, en Grèce, en Italie, en Allemagne, en Suisse, aux Émirats Arabes Unis ou encore au Maroc.
Vous bénéficiez d’un accompagnement personnalisé par une équipe d’experts du private equity qui vous conseille tout au long du processus d’investissement. Myclubdeal vous fournit toutes les informations nécessaires pour comprendre les caractéristiques et les risques de chaque projet, ainsi que pour suivre l’évolution et la performance de vos investissements.
Vous rejoignez une communauté d’investisseurs partageant les mêmes valeurs et les mêmes objectifs.

Quels sont les risques du private equity ?

Le private equity n’est pas un placement sans risque. Il comporte plusieurs types de risques qu’il faut connaître avant d’investir :

Le risque de perte en capital : il existe un risque que les entreprises financées ne se développent pas comme prévu, voire fassent faillite, et que les investisseurs ne récupèrent pas leur mise initiale. Ce risque est plus élevé pour les stratégies de capital innovation ou de capital retournement, qui visent des entreprises plus fragiles ou plus incertaines que celles visées par le capital développement ou le capital transmission.
Le risque de liquidité : il s’agit du risque de ne pas pouvoir revendre ses parts de fonds de private equity avant la fin de la durée de vie du fonds, qui peut être de 10 ans ou plus. Ce risque est lié au fait que les entreprises financées ne sont pas cotées en bourse et que le marché secondaire des parts de fonds de private equity est peu développé et peu transparent.
Le risque de valorisation : il s’agit du risque que la valeur des entreprises financées soit inférieure à celle estimée par le gérant de fonds ou par les experts indépendants. Ce risque est lié au fait que la valorisation des entreprises non cotées repose sur des méthodes complexes et subjectives, qui peuvent varier selon les acteurs et les périodes.
Le risque de gouvernance : il s’agit du risque que le gérant de fonds ou les dirigeants des entreprises financées ne respectent pas les intérêts des investisseurs ou ne se comportent pas de manière éthique. Ce risque est lié au fait que le private equity implique une relation étroite et durable entre les différents acteurs, qui nécessite une confiance mutuelle et un contrôle efficace.

Comment mesurer la performance du private equity ?

La performance du private equity se mesure à l’aide de plusieurs indicateurs, qui permettent d’évaluer le rendement et la rentabilité des investissements réalisés par les fonds.

Le multiple : il s’agit du rapport entre le montant total distribué aux investisseurs (capital rendu plus intérêts) et le montant total investi (capital appelé). Un multiple supérieur à 1 signifie que les investisseurs ont récupéré plus que leur mise initiale. Par exemple, un multiple de 2 signifie que les investisseurs ont doublé leur capital.
Le taux de rendement interne (TRI) : il s’agit du taux d’intérêt annuel qui égalise la valeur actuelle des flux entrants (capital appelé) et des flux sortants (capital rendu plus intérêts) d’un investissement. Le TRI permet de comparer la performance d’un fonds de private equity à celle d’un placement financier alternatif. Par exemple, un TRI de 15% signifie que le fonds a généré une rentabilité annuelle moyenne de 15% sur la durée de vie du fonds.
Le multiple net : il s’agit du rapport entre le montant total distribué aux investisseurs (capital rendu plus intérêts) et le montant total engagé (capital souscrit). Le multiple net tient compte des commissions de gestion et de performance payées par les investisseurs au gérant de fonds. Un multiple net supérieur à 1 signifie que les investisseurs ont récupéré plus que leur engagement initial. Par exemple, un multiple net de 1,5 signifie que les investisseurs ont augmenté leur capital de 50%.

Quels sont les rendements du private equity ?

Le private equity offre des perspectives de rendements élevés, qui peuvent faire la différence dans la durée sur la valorisation d’un patrimoine. Selon une étude réalisée par l’Association Française des Investisseurs pour la Croissance (AFIC) et EY, le TRI médian des fonds français de private equity sur 10 ans s’élevait à 9,7% en 2019, contre 6,1% pour le CAC 40. Sur 20 ans, le TRI médian atteignait 11,4%, contre 4,8% pour le CAC 40.

Cependant, les rendements du private equity peuvent varier fortement selon le type de fonds, le secteur d’activité, la zone géographique, la période d’investissement et la performance du gérant. Il existe également une forte dispersion des résultats entre les fonds les plus performants et les fonds les moins performants. Par exemple, selon l’étude de l’AFIC et EY, le TRI moyen des fonds français de private equity sur 10 ans allait de -1,9% pour le premier quartile à 21% pour le dernier quartile.

Il faut donc être prudent et ne pas se fier uniquement aux chiffres globaux ou aux performances passées. Il faut également tenir compte du risque associé au private equity, qui est plus élevé que celui des placements financiers traditionnels. Le private equity n’est pas un placement garanti : il existe un risque de perte en capital et un risque de liquidité. Il faut donc investir dans le private equity avec une vision à long terme et en diversifiant son portefeuille.

Quels sont les avantages fiscaux du private equity ?

Les investissements aux deals exclusifs Myclubdeal peuvent pour la plupart se réaliser au travers d’un PEA ou PEA-PME. Le conseil fiscal ne fait pas partie des missions de Myclubdeal et il appartient à chacun de faire ses propres recherches (DYOR).

Ce chapitre est d’ordre général sur le private equity, il ne concerne pas les deals Myclubdeal.

Le private equity peut offrir des avantages fiscaux aux investisseurs qui acceptent de s’engager sur le long terme et de soutenir l’économie réelle. Ces avantages varient selon le type de fonds choisi et le régime fiscal applicable.

Les FCPI (Fonds Communs de Placement dans l’Innovation) et les FIP (Fonds d’Investissement de Proximité) permettent de bénéficier d’une réduction d’impôt sur le revenu égale à 25% du montant investi, dans la limite de 12 000 euros pour une personne seule et de 24 000 euros pour un couple marié ou pacsé ¹. Cette réduction est soumise au plafonnement global des niches fiscales, fixé à 10 000 euros par an. Pour bénéficier de cet avantage, il faut conserver ses parts pendant au moins 5 ans et respecter certaines conditions liées à la composition du fonds et à la nature des entreprises financées.
Les FCPR (Fonds Communs de Placement à Risque) permettent de bénéficier d’une exonération d’impôt sur les plus-values réalisées lors de la cession ou du rachat des parts, hors prélèvements sociaux ². Pour bénéficier de cet avantage, il faut conserver ses parts pendant au moins 5 ans et respecter certaines conditions liées à la composition du fonds et à la nature des entreprises financées.
Les SLP (Sociétés de Libre Partenariat) permettent, sous certaines conditions, de bénéficier du régime de l’apport-cession, qui consiste à apporter ses titres à une société holding avant de les céder, en bénéficiant d’un report d’imposition sur la plus-value. Ce régime permet également de bénéficier d’un abattement pour durée de détention pouvant atteindre 85% après 8 ans ³. Pour bénéficier de cet avantage, il faut réinvestir au moins 50% du produit de cession dans des actifs éligibles, dont les SLP font partie.

Comment rejoindre le club myclubdeal ?

Pour rejoindre le club myclubdeal, il faut remplir certaines conditions :

S’inscrire gratuitement sur le site web de myclubdeal : il suffit de remplir un formulaire en ligne avec ses coordonnées et ses informations financières. Un conseiller prendra ensuite contact avec le candidat pour valider son profil et lui présenter les opportunités d’investissement disponibles.
Choisir les projets qui correspondent à ses objectifs : le candidat peut consulter les fiches détaillées des projets proposés par myclubdeal, qui indiquent le secteur d’activité, le pays, la durée, le rendement attendu, le montant minimum à investir, les risques et les garanties associés. Il peut également demander à recevoir des documents complémentaires ou à échanger avec les équipes de myclubdeal pour approfondir sa réflexion.
Investir aux côtés du club : une fois le projet choisi, le candidat signe un contrat d’investissement et verse le montant convenu sur un compte séquestre. Il devient alors membre du club et reçoit régulièrement des rapports sur l’avancement et la performance du projet. Il perçoit également des revenus selon les modalités prévues par le contrat. À la fin du projet, il récupère sa mise initiale augmentée de la plus-value réalisée.

Quelques informations sur l’évolution Myclubdeal:

En 2020 : 750 intéressés seulement accédaient aux deals et ce n’était pas si simple!
Il fallait que 2 membres se désignent comme Président & DG d’un futur véhicule.
Puis ils devaient le créer TOUT SEULS avec un avocat (qu’ils devaient trouver) + 1 banque + 1 expert-comptable…
Et seulement après avoir levé les fonds avec d’autres : tout le monde rentrait dans le deal avec Greenbull…

En 2021 : 1500 personnes !
Partenariat d’Equisafe et Myclubdeal sur Dubaï : Equisafe a permis d’avoir des SPV déjà prêtes pour les membres et pouvoir ainsi accéder plus facilement aux deals exclusifs de Greenbull.

Cette fois les membres avaient juste à s’inscrire et à souscrire sur la plateforme de ce partenaire régulé à l’AMF.

En 2022/2023 : Près de 12 000 membres !
1ère tokenisation d’un deal à travers Visiomed Eté 2022

1ère fois en France

et là c’est le graal : plus de SPV !!! plus d’IS !!! plus de Bilans !!!

Aujourd’hui de + en + de deals tokenisés grâce à l’agrément CIP obtenu par Equisafe!

Quels sont les témoignages des membres du club ?

Les membres du club myclubdeal sont satisfaits de leur expérience et témoignent de leur confiance envers le groupe Greenbull et ses équipes.

Voici quelques exemples de témoignages recueillis sur le site web de myclubdeal :

« J’ai investi dans plusieurs projets avec myclubdeal et je suis très content des résultats. Les projets sont bien sélectionnés, bien structurés et bien suivis. Je recommande myclubdeal à tous ceux qui veulent diversifier leur patrimoine et profiter des opportunités du private equity. » – Jean-Pierre, 54 ans, chef d’entreprise
« Myclubdeal m’a permis d’accéder à des deals que je n’aurais jamais pu trouver seul. J’apprécie la transparence et le professionnalisme de l’équipe, qui m’accompagne tout au long du processus d’investissement. Je me sens en confiance et je sais que mes intérêts sont bien défendus. » – Nathalie, 48 ans, avocate
« Je suis membre du club depuis deux ans et je ne regrette pas mon choix. J’ai investi dans des projets variés et rentables, dans des pays que je connais bien ou que je découvre grâce à myclubdeal. Je fais partie d’une communauté d’investisseurs qui partagent la même vision et les mêmes valeurs. » – Karim, 42 ans, ingénieur

Questions fréquentes

Quel est le montant minimum pour investir dans le private equity ?

Le montant minimum pour investir dans le private equity dépend du type de fonds choisi et du ticket d’entrée fixé par le gérant. En général, il faut compter au moins 5 000 euros pour investir dans un FCPI ou un FIP, et au moins 100 000 euros pour investir dans un FCPR ou une SLP. Les Deals Myclubdeal ont en général un ticket d’entrée à 10 000 euros + frais de gestion 5% (500€ pour 10 000€).

Quelle est la durée idéale pour investir dans le private equity ?

La durée idéale pour investir dans le private equity dépend des objectifs et du profil de risque de l’investisseur. En général, il faut s’engager sur le moyen-long terme, au moins 5 ans, pour profiter pleinement du potentiel de croissance des entreprises financées et des avantages fiscaux associés.

Les Deals Myclubdeal ont généralement des durées annoncées entre 18-24mois (foncière cotée, Metadvertise…) et 5ans (Pangea, Landarys…)

Quels sont les frais liés au private equity ?

Les frais liés au private equity sont principalement les frais de gestion et les frais de performance. Les frais de gestion sont prélevés annuellement par le gérant du fonds sur le montant investi ou sur le montant restant à investir. Ils varient selon le type de fonds et le gérant, mais se situent généralement entre 1,5% et 2% par an. Les frais de performance sont prélevés par le gérant du fonds lors de la cession ou du rachat des parts, si le fonds a dégagé une plus-value supérieure à un seuil fixé à l’avance. Ils varient selon le type de fonds et le gérant, mais se situent généralement entre 15% et 20% de la plus-value.

Myclubdeal prévoit en général 5% de frais de gestion ajoutés au ticket d’entrée. 500€ pour une entrée avec 10 000€ (soit 10 500€ pour entrer).

Comment choisir son fonds de private equity ?

Pour choisir son fonds de private equity, il faut prendre en compte plusieurs critères, tels que :

Le type de fonds : il existe différents types de fonds de private equity, qui se distinguent par leur stratégie d’investissement, leur niveau de risque et leur horizon de sortie. Par exemple, les FCPI (Fonds Communs de Placement dans l’Innovation) et les FIP (Fonds d’Investissement de Proximité) investissent dans des entreprises innovantes ou régionales, les FCPR (Fonds Communs de Placement à Risque) investissent dans des entreprises plus matures et diversifiées, et les SLP (Sociétés de Libre Partenariat) investissent dans des projets immobiliers.
Le secteur d’activité : il faut choisir un fonds qui investit dans des secteurs porteurs, en phase avec les tendances économiques et sociétales, et qui présentent un potentiel de croissance et de rentabilité. Par exemple, les secteurs des technologies, de la santé, de l’énergie ou de l’environnement peuvent offrir des opportunités intéressantes.
La zone géographique : il faut choisir un fonds qui investit dans des pays ou des régions qui offrent un environnement favorable aux entreprises, en termes de stabilité politique, de croissance économique, de réglementation et de fiscalité. Par exemple, les pays émergents peuvent offrir des perspectives de croissance plus élevées que les pays développés, mais aussi plus de risques.
La performance : il faut choisir un fonds qui affiche une performance historique satisfaisante, en tenant compte du multiple (rapport entre le montant distribué et le montant investi), du TRI (taux de rendement interne) et du multiple net (rapport entre le montant distribué et le montant engagé). Il faut également comparer la performance du fonds à celle de son indice de référence ou à celle d’autres fonds similaires.
La réputation : il faut choisir un fonds géré par une société de gestion reconnue, qui dispose d’une expérience, d’une expertise et d’un réseau solides dans le domaine du private equity. Il faut également s’assurer que la société de gestion respecte les principes d’éthique, de transparence et de responsabilité sociale et environnementale.

Comment diversifier son portefeuille en private equity ?

Pour diversifier son portefeuille en private equity, il faut répartir ses investissements sur plusieurs fonds, qui présentent des caractéristiques différentes en termes de type, de secteur, de zone géographique, de durée ou de performance. Il faut également veiller à ne pas investir plus d’un certain pourcentage de son patrimoine en private equity, afin de limiter son exposition au risque. En général, il est recommandé de ne pas dépasser 10% à 15% de son patrimoine en private equity.

Conclusion

Le private equity est un secteur en pleine croissance qui offre des perspectives de rendements élevés aux investisseurs qui acceptent de prendre des risques et de s’engager sur le long terme.

Myclubdeal est un club privé qui permet aux investisseurs qualifiés de rejoindre une communauté d’investisseurs et d’accéder aux deals à fort potentiel sélectionnés, structurés et optimisés par des experts du private equity.

Myclubdeal est une marque de Greenbull Group, un groupe privé de 12 marques et sociétés dans l’assurance, l’éducation financière, les marchés financiers et le private equity basé en France, Suisse et Émirats Arabes Unis.

Si vous souhaitez investir dans le private equity et profiter des opportunités offertes par myclubdeal, n’hésitez pas à vous inscrire gratuitement sur le site web de myclubdeal et à contacter un conseiller qui vous accompagnera dans votre démarche.

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